İspanya’daki ve ayrıca Eski Kıta’daki finans piyasalarındaki işçiler için bir tatil olan bu Mayıs Günü, bu yıl bankaları vuran krizin yeni bir bölümüne tanık oluyor. JP Morgan, multimilyon dolarlık bir dolarla başlayan mali fırtınanın bu aylarında borsada %97’lik bir çöküş yaşayan First Republic Bank’ı satın almayı teklif etti – ve ABD düzenleyicileri diğer rakiplere karşı teklifini kabul etti. şubelerinden mevduat çekilebilir. Bu, Silicon Valley Bank ve Signature Bank’tan sonra bu yıl Amerika Birleşik Devletleri’ndeki üçüncü banka iflası oldu.
Bir kez daha bir bankanın -düzenleyici kurtarmasıyla- düşüşü, Avrupa Merkez Bankası ve Kuzey Amerika Merkez Bankası’nın iki toplantısının arifesinde gerçekleşti ve bu, iki para otoritesi için şüpheli bir başarı ile mücadelelerinde işleri daha da zorlaştırıyor. Enflasyon faiz oranlarını sıkılaştırıyor. Aslında, uzmanların mevcut mali krize katkıda bulunduğuna işaret ettiği unsurlardan biri, tam olarak, bankacılık gruplarının elindeki varlıkların değerini düşüren ve bilançolarının durumunu kötüleştiren parasal sıkılaştırmadır.
Eurobank olağan toplantısını 4 Mayıs’ta gerçekleştiriyor. Fed, bir gün önce. ECB ile ilgili olarak, bu mali krizin bu yeni kopyası bilinmeden önce, BNY Mellon uzmanları ECB’nin “kesinlikle agresif bir duruş” benimsemesi gerektiği yorumunu yaptı; “Enflasyonun hala çok yüksek olduğunu ve para politikasını kısıtlamaya devam edeceğini tekrarladığı için Avrupa para otoritesi oranları tekrar 50 baz puan artırırsa şaşırmayacağız.” Monex Avrupa analistleri de bu hafta Christine Lagarde başkanlığındaki kurumun paranın fiyatında yeni bir artış yapacağına ikna oldular. Ancak bu vesileyle ECB’nin paranın fiyatını ancak dörtte bir artıracağını gösteren analizler de var.
Alakalı haberler
Avrupa Merkez Bankası geçen Mart ayında kendisini bu durumda bulduğunda faiz oranlarını 50 baz puan artırarak %3,5’a yükseltmişti. Kurumun yönetim konseyi, kararını verirken argüman olarak euro bölgesindeki bankacılık sektörünün direnç kapasitesine ve sağlam sermaye ve likidite pozisyonlarına dayandı, ancak likidite ve gerektiğinde destek sağlamak için elinde araçlara sahip olduğunu da ekledi.
ABD Merkez Bankası da mali istikrarsızlığa rağmen Mart ayındaki toplantısında aynı şeyi yaptı. Fed Başkanı Jerome Powell, paranın fiyatını 2007’de en yüksek seviyesine çıkarmaktan çekinmedi. Sonraki atamalarda parasal sıkılaştırmanın hızını yavaşlatma ihtimalini öne sürmesine rağmen.
ECB 16 Mart’ta faiz oranlarını yükseltti; 22’sinde Fed, tam bir mali girdabın tarihleriydi. Amerika Birleşik Devletleri’nde üç bankayı silip süpüren ve Eski Kıta’da vahşi bir birleşmeye neden olan fırtınanın ana kilometre taşları aşağıdadır.
Kripto para piyasasına odaklanan bir banka olan Silvergate Capital, mevduat işlemlerinin ardından faaliyetlerini durduracağını ve varlıklarını tasfiye edeceğini duyurdu.
Bu sorunlu isme, ihtiyaçlarını karşılamak için sermaye artırması gerektiğini söyleyen, müşterilerinden gelen mevduat seviyesinin beklentilerin altında olduğunu fark eden ve Moody’s tarafından kredi notu düşürülen Silicon Valley Bank katıldı.
Silikon Vadisi Bankası, kasırganın ortasında ve iflasa doğru
Bu finans kuruluşunun ödeme gücüne ilişkin şüpheler piyasalarda çoğalıyor, bu da onu borsaya sürüklüyor ve müşterilerinin genel güvensizliği göz önüne alındığında yeni mevduat çıkışlarına neden oluyor. ABD’li düzenleyicilerin kontrolüne giren varlık, 2008 krizinden bu yana en büyük banka iflasına karıştı.
Faiz oranlarındaki artışlar mevduatlarını azaltan müşterilerin likidite ihtiyacına yol açmış ve işletme bu ihtiyacı karşılamak için portföyünde bulundurduğu tahvilleri daha düşük fiyattan satmak zorunda kalmıştır. borcun değeri faiz oranlarının tersi yönde hareket eder.
Silicon Valley Bank’taki depremin artçı şokları ABD finans sektörünün geri kalanında, özellikle orta ölçekli kuruluşlarda oldu: First Republic, Signature Bank ve Western Alliance piyasalarda zarar gördü. Büyük varlıklar ilk başta güvenli görünüyordu.
İmza Bankası: yeni bir kurban
Bulaşmayı durdurmak için ABD yetkilileri Signature Bank’ın kontrolünü ele geçirdi. Silicon Valley Bank ve Lehman Brothers’tan sonra ABD bankacılık tarihindeki en büyük üçüncü iflas oldu.
ABD makamları mevduat sahiplerine ve yatırımcılara güvence vermek için ellerinden geleni yaptı. ABD Federal Rezervi ve Hazine Bakanlığı, mevduatların banka müşterileri tarafından erişilebilir ve geri alınabilir olmasını ve vergi mükelleflerinin vergileri pahasına herhangi bir kurtarma yapılmamasını sağladı. ABD Başkanı Joe Biden, ABD mali sisteminin güvende olduğunu bizzat iddia etti ve vatandaşların fidye ödemeyeceği konusunda ısrar etti.
Her durumda, Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı ve ülkedeki diğer kurumlar Silikon Vadisi Bankası’nın çöküşüyle ilgili soruşturma başlattı.
Mali kriz Avrupa’yı vurdu
Banka fırtınası Amerika Birleşik Devletleri ile sınırlı görünüyordu. Ta ki Avrupa’ya sıçrayana kadar. Kasırganın ortasında Eski Kıta’dan birkaç kuruluş olmasına rağmen, sesi en çok duyulan, İsviçre Ulusal Bankası’nın gerekirse mali destek sözü verdiği Crédit Suisse oldu. İlk etapta 54.000 milyon dolar almaya geldi.
Ayrıca bu tarihlerde, bu Pazartesi haberlerde yer alan kuruluş, First Republic Bank, bir düzine büyük Kuzey Amerika kuruluşundan 30.000 milyon dolar aldı. Yeterli olmadığı bugün doğrulandı.
UBS, Credit Suisse’i devraldı
2008 mali krizi bir ders bıraktı: başarısız olamayacak kadar büyük varlıklar yaratmamalısınız. Ancak 2023 türbülansının bölümlerinden biri olan Credit Suisse, başka bir bankacılık devi yaratarak çözüldü, çünkü zaten İsviçre’nin en büyük kuruluşu olan UBS rakibini devraldı. Operasyon, İsviçre para otoritesinin mali desteğini aldı.
Avrupa hareketine, küresel olarak gerçekleşen destek önlemleri eşlik etti: ABD Merkez Bankası, dünyadaki diğer beş merkez bankasıyla birlikte, doların piyasaya ve finansal kurumlara açık olmasını sağlamak için önlemler aldı.
Buna rağmen hem Avrupa Merkez Bankası hem de ABD Merkez Bankası bu süreç boyunca faiz oranlarını yükseltmekten çekinmedi. Yeni bir küresel finansal satranç taşının düşüşünden sonra bu hafta ne yapacaklarını göreceğiz.
First Citizens Bank, Silicon Valley Bank’ı satın aldı
First Citizens Bank, mevcut bankacılık krizini başlatan Silicon Valley Bank’ın mevduat ve kredilerini satın almak için anlaşmaya vardı. Bu bankaya 10 Mart’tan beri ABD makamları tarafından müdahale ediliyordu. Operasyon dünya finans piyasalarını rahatlattı. Seçici borsa, haftalarca süren artışlardan sonra, mali krizin başlamasından önceki seviyeleri, 9.450 puanın üzerine çıkmak için geldi, ancak daha sonra tekrar düştü.
Credit Suisse CEO’su hissedarlardan özür diledi
Şüphe gölgesi Deutsche Bank’a da ulaşmış olsa da, Eski Kıta’daki mali çalkantının en büyük kahramanı, sonunda UBS’nin devraldığı Crédit Suisse idi. Credit Suisse Yönetim Kurulu Başkanı Axel Lehmann, 167 yıllık tarihin ardından bağımsız bir kuruluş olarak son hissedarlar toplantısında şunları söyledi: “İçtenlikle özür dilerim. Miras kalan skandalların etkisini nasıl durduracağımızı bilmiyorduk. Geçmişteki hataları suçladı, ancak aynı zamanda bankanın, ABD bölgesel orta ölçekli bankalarının düşüşünü takiben ölümcül bir mevduat kaybına yol açan yaşamının son günlerinde yaşadığı güven kaybını gideremediğini de kabul etti. “Başka bir seçenek yoktu. Ya da birleşme ya da iflas” diye anlaştı.
Bir kez daha bir bankanın -düzenleyici kurtarmasıyla- düşüşü, Avrupa Merkez Bankası ve Kuzey Amerika Merkez Bankası’nın iki toplantısının arifesinde gerçekleşti ve bu, iki para otoritesi için şüpheli bir başarı ile mücadelelerinde işleri daha da zorlaştırıyor. Enflasyon faiz oranlarını sıkılaştırıyor. Aslında, uzmanların mevcut mali krize katkıda bulunduğuna işaret ettiği unsurlardan biri, tam olarak, bankacılık gruplarının elindeki varlıkların değerini düşüren ve bilançolarının durumunu kötüleştiren parasal sıkılaştırmadır.
Eurobank olağan toplantısını 4 Mayıs’ta gerçekleştiriyor. Fed, bir gün önce. ECB ile ilgili olarak, bu mali krizin bu yeni kopyası bilinmeden önce, BNY Mellon uzmanları ECB’nin “kesinlikle agresif bir duruş” benimsemesi gerektiği yorumunu yaptı; “Enflasyonun hala çok yüksek olduğunu ve para politikasını kısıtlamaya devam edeceğini tekrarladığı için Avrupa para otoritesi oranları tekrar 50 baz puan artırırsa şaşırmayacağız.” Monex Avrupa analistleri de bu hafta Christine Lagarde başkanlığındaki kurumun paranın fiyatında yeni bir artış yapacağına ikna oldular. Ancak bu vesileyle ECB’nin paranın fiyatını ancak dörtte bir artıracağını gösteren analizler de var.
Alakalı haberler
Avrupa Merkez Bankası geçen Mart ayında kendisini bu durumda bulduğunda faiz oranlarını 50 baz puan artırarak %3,5’a yükseltmişti. Kurumun yönetim konseyi, kararını verirken argüman olarak euro bölgesindeki bankacılık sektörünün direnç kapasitesine ve sağlam sermaye ve likidite pozisyonlarına dayandı, ancak likidite ve gerektiğinde destek sağlamak için elinde araçlara sahip olduğunu da ekledi.
ABD Merkez Bankası da mali istikrarsızlığa rağmen Mart ayındaki toplantısında aynı şeyi yaptı. Fed Başkanı Jerome Powell, paranın fiyatını 2007’de en yüksek seviyesine çıkarmaktan çekinmedi. Sonraki atamalarda parasal sıkılaştırmanın hızını yavaşlatma ihtimalini öne sürmesine rağmen.
ECB 16 Mart’ta faiz oranlarını yükseltti; 22’sinde Fed, tam bir mali girdabın tarihleriydi. Amerika Birleşik Devletleri’nde üç bankayı silip süpüren ve Eski Kıta’da vahşi bir birleşmeye neden olan fırtınanın ana kilometre taşları aşağıdadır.
Kripto para piyasasına odaklanan bir banka olan Silvergate Capital, mevduat işlemlerinin ardından faaliyetlerini durduracağını ve varlıklarını tasfiye edeceğini duyurdu.
Bu sorunlu isme, ihtiyaçlarını karşılamak için sermaye artırması gerektiğini söyleyen, müşterilerinden gelen mevduat seviyesinin beklentilerin altında olduğunu fark eden ve Moody’s tarafından kredi notu düşürülen Silicon Valley Bank katıldı.
Silikon Vadisi Bankası, kasırganın ortasında ve iflasa doğru
Bu finans kuruluşunun ödeme gücüne ilişkin şüpheler piyasalarda çoğalıyor, bu da onu borsaya sürüklüyor ve müşterilerinin genel güvensizliği göz önüne alındığında yeni mevduat çıkışlarına neden oluyor. ABD’li düzenleyicilerin kontrolüne giren varlık, 2008 krizinden bu yana en büyük banka iflasına karıştı.
Faiz oranlarındaki artışlar mevduatlarını azaltan müşterilerin likidite ihtiyacına yol açmış ve işletme bu ihtiyacı karşılamak için portföyünde bulundurduğu tahvilleri daha düşük fiyattan satmak zorunda kalmıştır. borcun değeri faiz oranlarının tersi yönde hareket eder.
Silicon Valley Bank’taki depremin artçı şokları ABD finans sektörünün geri kalanında, özellikle orta ölçekli kuruluşlarda oldu: First Republic, Signature Bank ve Western Alliance piyasalarda zarar gördü. Büyük varlıklar ilk başta güvenli görünüyordu.
İmza Bankası: yeni bir kurban
Bulaşmayı durdurmak için ABD yetkilileri Signature Bank’ın kontrolünü ele geçirdi. Silicon Valley Bank ve Lehman Brothers’tan sonra ABD bankacılık tarihindeki en büyük üçüncü iflas oldu.
ABD makamları mevduat sahiplerine ve yatırımcılara güvence vermek için ellerinden geleni yaptı. ABD Federal Rezervi ve Hazine Bakanlığı, mevduatların banka müşterileri tarafından erişilebilir ve geri alınabilir olmasını ve vergi mükelleflerinin vergileri pahasına herhangi bir kurtarma yapılmamasını sağladı. ABD Başkanı Joe Biden, ABD mali sisteminin güvende olduğunu bizzat iddia etti ve vatandaşların fidye ödemeyeceği konusunda ısrar etti.
Her durumda, Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı ve ülkedeki diğer kurumlar Silikon Vadisi Bankası’nın çöküşüyle ilgili soruşturma başlattı.
Mali kriz Avrupa’yı vurdu
Banka fırtınası Amerika Birleşik Devletleri ile sınırlı görünüyordu. Ta ki Avrupa’ya sıçrayana kadar. Kasırganın ortasında Eski Kıta’dan birkaç kuruluş olmasına rağmen, sesi en çok duyulan, İsviçre Ulusal Bankası’nın gerekirse mali destek sözü verdiği Crédit Suisse oldu. İlk etapta 54.000 milyon dolar almaya geldi.
Ayrıca bu tarihlerde, bu Pazartesi haberlerde yer alan kuruluş, First Republic Bank, bir düzine büyük Kuzey Amerika kuruluşundan 30.000 milyon dolar aldı. Yeterli olmadığı bugün doğrulandı.
UBS, Credit Suisse’i devraldı
2008 mali krizi bir ders bıraktı: başarısız olamayacak kadar büyük varlıklar yaratmamalısınız. Ancak 2023 türbülansının bölümlerinden biri olan Credit Suisse, başka bir bankacılık devi yaratarak çözüldü, çünkü zaten İsviçre’nin en büyük kuruluşu olan UBS rakibini devraldı. Operasyon, İsviçre para otoritesinin mali desteğini aldı.
Avrupa hareketine, küresel olarak gerçekleşen destek önlemleri eşlik etti: ABD Merkez Bankası, dünyadaki diğer beş merkez bankasıyla birlikte, doların piyasaya ve finansal kurumlara açık olmasını sağlamak için önlemler aldı.
Buna rağmen hem Avrupa Merkez Bankası hem de ABD Merkez Bankası bu süreç boyunca faiz oranlarını yükseltmekten çekinmedi. Yeni bir küresel finansal satranç taşının düşüşünden sonra bu hafta ne yapacaklarını göreceğiz.
First Citizens Bank, Silicon Valley Bank’ı satın aldı
First Citizens Bank, mevcut bankacılık krizini başlatan Silicon Valley Bank’ın mevduat ve kredilerini satın almak için anlaşmaya vardı. Bu bankaya 10 Mart’tan beri ABD makamları tarafından müdahale ediliyordu. Operasyon dünya finans piyasalarını rahatlattı. Seçici borsa, haftalarca süren artışlardan sonra, mali krizin başlamasından önceki seviyeleri, 9.450 puanın üzerine çıkmak için geldi, ancak daha sonra tekrar düştü.
Credit Suisse CEO’su hissedarlardan özür diledi
Şüphe gölgesi Deutsche Bank’a da ulaşmış olsa da, Eski Kıta’daki mali çalkantının en büyük kahramanı, sonunda UBS’nin devraldığı Crédit Suisse idi. Credit Suisse Yönetim Kurulu Başkanı Axel Lehmann, 167 yıllık tarihin ardından bağımsız bir kuruluş olarak son hissedarlar toplantısında şunları söyledi: “İçtenlikle özür dilerim. Miras kalan skandalların etkisini nasıl durduracağımızı bilmiyorduk. Geçmişteki hataları suçladı, ancak aynı zamanda bankanın, ABD bölgesel orta ölçekli bankalarının düşüşünü takiben ölümcül bir mevduat kaybına yol açan yaşamının son günlerinde yaşadığı güven kaybını gideremediğini de kabul etti. “Başka bir seçenek yoktu. Ya da birleşme ya da iflas” diye anlaştı.